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家計診断をして今後の計画を改善しよう♪専門の業者に相談

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保険など家計全般を見直したいならプロに頼ろう

保険に加入してから年数が経過している場合は見直しすることをおすすめします。なぜなら、加入当時と今では生活状況が大きく変化している可能性があるためです。たとえば、加入当時は独身で現在結婚しているのであれば、パートナーや子供のことを考えた保険にしているのがベストです。しかし、どのような保険にすべきなのかがわからないことはあるでしょうし、他の部分も見直しをしたいと考えているのであれば、家計診断を受けると良いでしょう。お金の知識が豊富なプロに依頼すれば家計診断を受けることができます。すると、適切な保険の情報を教えてもらうことができますし、無駄な支出を指摘してもらえるため、家計診断を実施すれば生活を改善可能です。

相談

業者の家計診断の主な流れ

家計診断に興味を持っているのであれば、業者に依頼した場合の流れを理解しておく必要があります。お金の知識が豊富な業者に家計診断を依頼した場合、まずは家計の現状を話すことから始まります。収入と支出の内容を伝えるのが基本となるので、診断を受けるのであればある程度まとめておくことが大事です。その次に行うのはこれからの生活の展望を伝えることです。たとえば、一戸建てや車の購入、子供を大学に進学させるなどをこの段階で可能な限りはっきりさせます。そして、最後に家計の現状とこれからの生活の展望を踏まえ、業者が色々な改善案を提示してくれることになるので、まずは説明を聞いて理解、次に改善案を実践していくことになります。

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